Финансовая среда: нелегальные займы в криптовалюте

ИА "Комиинформ" вместе с Отделением Банка России по Республике Коми в рубрике "Финансовая среда" разбирает нововведения в финансовой сфере, правила безопасности и тонкости денежно-кредитной политики, отвечает на актуальные вопросы.

Вопрос: "В Интернете и социальных сетях стала попадаться реклама финансовых платформ, которые предлагают займы в криптовалюте. Насколько безопасны такие предложения?"

Ответ: Предложения криптокредитов - явный признак нелегального кредитора. Легальные микрофинансовые организации в России выдают займы только в рублях. Если вам предлагают получить или вернуть заем в криптовалюте - вы имеете дело с "черным кредитором".

Банк России постоянно выявляет и блокирует подобные проекты. Яркий пример - "Компания "DigiCash", которая недавно внесена в предупредительный список Банка России. Компания предлагает займы в криптовалюте или в рублях по курсу. Она работает исключительно онлайн, поэтому попасть в долговую ловушку могут жители любых регионов страны. Установлено уже более 30 интернет-ресурсов этого проекта - инициирована их блокировка.

Организаторы проекта общаются с клиентами через мессенджеры и страницы в социальных сетях. Людей убеждают зарегистрировать личный кабинет, в котором можно получить заем и обменять криптовалюту на деньги. При этом договоры займа оформляются с иностранной компанией "CRYPTO AI TRADING LIMITED", зарегистрированной на территории Великобритании. Возвращать заемные средства предлагается в криптовалюте или рублях. При этом организаторы выбивают долги агрессивными способами. Собирают информацию о человеке из его профиля, выясняют список контактов в соцсетях. А затем могут разослать секретные данные о долге заемщика всем его знакомым, чтобы психологически надавить на жертву, угрожают жизни и здоровью близких.

Перед тем как взять заем, важно проверить, легально ли работает финансовая компания. Это можно сделать на сайте ЦБ в специальном разделе. Важно помнить о том, что отсутствие компании в реестрах Банка России - прямой сигнал отказаться от любых финансовых операций с ней. А если она есть в предупредительном списке, то иметь с ней дело тем более не стоит, риск потери денег в этом случае максимален.

Чтобы не стать жертвой чёрного кредитора, соблюдайте простые правила: всегда проверяйте лицензию компании в реестре Банка России или через приложение "ЦБ онлайн". Особую осторожность проявляйте к компаниям, зарегистрированным за рубежом - в случае споров вы не сможете защитить свои права по российским законам.

Больше информации о нелегальных займах в криптовалюте - на портале Банка России "Финансовая культура".

По материалам ИА "Комиинформ"

28 января 2026

Общество